化觀點為行動

保留女性投資者

84%女性認為投資是為人生締造選擇機會的有力工具，92%女性表示可自行作出投資決定。不過，這只是女性所肩負的眾多責任之一，難怪49%受訪者表示缺乏時間更甚於缺乏金錢。

正因如此，78%女性表示希望理財顧問重視提升她們的生活質素，而不是只為跑贏大市。

為滿足女性客戶的要求，理財顧問必須調整其服務模式以更好地配合她們的需要。例如：主辦專為女性而設的活動、精簡訊息更新和提供度身訂造的表現分析，以包括生活方式情境。

現時女性控制美國超過半數的個人財富（即14萬億美元）。預計截至2020年，女性將控制22萬億美元的美國個人財富，並擁有32%的全球財富（72萬億美元）。

在投資表現的定義方面，女性依賴個人標準多於行業基準指數。61%女性認為創造穩定收入最為重要，41%受訪者則認為投資組合朝著生活方式目標（包括健康、福祉和旅遊）邁進最為重要。

為成為這些日趨富裕女性客戶的首選理財夥伴，金融機構及理財顧問必須能夠協助女性運用投資來實現她們追求的生活方式。有鑑於此，理財顧問需要重新審視向投資者提供建議及意見的方式，並透過設計全新的產品服務和目標明確的市場推廣策略，以優先回應女性的需求。